1、要提供消费者的金融素养水平，应该从理财规划的角度进行对客户进行引导。
2、因为作为普通消费者来说，关注最多的金融相关的知识主要是投资理财相关。
3、首先应该分析清楚理财和投资的关系，不能让客户把二者混为一谈。
4、理财规划，是一项综合性的系统化的工程，需要考虑多方面的因素后实施。
5、需要考虑的不仅仅是收益，还包括风险性、流动性以及时间、保障、传承等。
6、因此，投资只是理财规划中相对比较重要的一个环节，但是不是全部。
7、要做好理财规划，需要客户对保障、养老、教育都有确定的目标，结合相关投资的手段进行实施。
